Барклай Финанс осуществляет деятельность строго в рамках Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», согласно которому деньги инвесторов поступают на номинальный счет.
Номинальный счет - это специальный счет, владельцем которого являются сами инвесторы. Платформа не имеет доступа к деньгам инвесторов.
Платформа имеет право только перечислить деньги на банковский счет заемщика, а также распределить прибыль инвесторам.
Номинальный счет работает в пользу бенефициара. Именно ему принадлежат все средства, в то время как владелец счета (площадка) имеет право только на выполнение операции от бенефициара.
Арест, списание средств и приостановление операций по номинальному счету не допускается, если речь идёт об обязательствах платформы.
Банк имеет право контролировать все операции: откуда поступили деньги, какому бенефициару направлены и на каком основании.